美股開戶: 如何買美股 (美股證券商推薦)

海外券商

  投資美股的券商選擇最為重要的必然是海外券商這點,因為美股本身就是屬於海外市場的部分,所以議定是由海外當地市場的公司所能夠提供的交易服務較為多樣性,目前來說大部分台灣人所使用的海外券商又以網路券商為主,如許多台灣人耳熟能詳的 第一證券、IB、老虎、TD、eToro(稍後會特別說明)等等。

  在近期因第一證券將交易手續費全部為零的狀態下,讓整個海外券商界掀起了腥風血雨,把各家券商的價格戰直接統一的情況,所以基本上海外券商的交易手續費目前都是零元的部分,但是畢竟只要是營利事業,就一定要有營利的部分,不然光是網路設備的維護,軟體的維護,人員的聘雇等等都是需要成本的部分,而這些成本勢必來自於各項事務的手續費的營收,但是在第一證券推出的手續費為零的狀態下,也照成券商界的重大變革,所以我們可以將海外券商視為除了交易手續費及其低廉,但是其他國內券商所有的相關服務的部分,海外券商可能每筆都要收費,且因為其免費的關係,在軟體上,或是交易設備上的品質會有所下降,且其價格的某些券商可能會在價格的報價上有些許的價差從中獲得利潤,或是在快市的過程中常常發現系統當機等等會照成投資者不必要的損失的投訴事情發生。

而有一類海外網路券商則是會要求下單的最低金額與使用槓桿交易如eToro,此種券商又與一般券商較為不同,一般的券商為帳戶有多少錢就可以買多少錢的實體股票,而此類券商當中,購買的可能回CFD或是其他衍生性商品,或購買股票本身強制融資等等,而其融資利率通常為6%以上的利率,此邊我們也可以發現這類的券商雖然其為零手續費,但是會使投資者使用槓桿交易,來收取利息,若是在加上所謂的複製交易的部分,可能會有發生莫名高頻交易,且市槓桿投資交易的狀況發生,甚至常常有報價失真,下幽靈單的狀況發現,且因為開戶時已同意其條款,且台灣的投資者由於台灣法規並無法規範註冊地在海外的海外券商,造成虧損且投訴無門的狀況發生,此種券商並無不好,也有使用得相當商上手的投資者,但是請務必小心其相關風險,這也是使用海外券商交易最需要注意的地方

複委託

複委託 Sub-brokerage,全稱為「受託買賣外國有價證券業務」,白話點說明就是投資者請國內券商幫忙買外國有價證券的業務,包含了股票,債券等等有價證券,但是國內券商當中有交易所,或是他國櫃買中心的會員資格的券商了了可數,實務上會變成國內券商在國內受理買賣外國有價證券的指令,在同時委包給海外券商進行下單的服務,也由於這種層層的交易委託方式所也稱作複委託,基本上目前台灣國內券商都是採用複委託的方式進行外國股票有價證券的交易,且目前銀行方面的股票下單方式雖然是利用信託帳戶進行交易,但是其下單的方式通常還是由銀行進行委託只是的受理,再轉給國內券商進行下單,最後再轉給海外券商下單,所以也是採用複委託的方式。

海外券商 vs 複委託

海外券商
複委託
軟體
軟體較為簡陋且遇到塊市有時常當機的風險,交易界面未必有中文,可能其界面有可能不為國內的投資者習慣
如台股交易軟體的界面較為親切
報價
通常與盤中同時報價
免費狀態美股會延遲15分鐘報價,特殊客戶續另外開啟
出入金
通常必須到銀行進行海外匯款,費用高時間長,且資產在海外無保障
同國內外幣帳戶為交割帳戶,無出入金問題
客服
網路客服,未必支援中文,且註冊地在海外,遇糾紛相當的麻煩,台灣法規無法管轄
本地券商有專人服務,較為親切且受台灣法律的管轄
槓桿
可以進行槓桿投資,但有利息費用
2019年年底剛開放目前還在配套措施中
開戶難易度
大部分皆為線上開戶,按照網頁流程走即可
可實體專人開戶,或是線上進行開戶

股票和ETF手續費

0交易佣金

  海外券商 複委託
手續費 目前由於第一證券造成的影響,幾乎美國為主的海外網路券商的交易手續費目前都為零,或是極其低廉但是其餘雜項費用幾乎都要費用,如申請對帳單甚至出入金等等 目前國內複委託交易手續費為進出場1%左右為折扣,若是網路下單通常為5折 0.5%,量大折另外計算,其餘雜項同常無費用率

融資利息

目前由於台灣法規剛鬆綁海外證券融資,但是尚未實際上線,故略過不提,而海外券商則可以進行槓桿交易,如TD為例子其融資費用率為6.75~9%之間其實是相當大的成本

非交易費用

開戶費用

不論海外券商或是國內複委託券商目前主流皆為開戶0費用率

閒置費用

目前國內複委託券商並沒有閒置費用的問題產生,海外券商如IB為例如果帳戶未達10萬美金餘額,每月會收取10美元管理費等依各家券商而定

入金匯款流程

最少入金

目前主流的海外網路券商沒有最低入金的金額的限制,但是如IB則有帳戶維持未達10萬美金則會有10美元的帳戶管理費收取

入金及出金費用:

國內券商目前無出入金費用,海外券商如第一證券目前也無出入金費用但是會有海外匯款所需的郵電費

總結

目前由於海外券商的手續費及其低廉所以目前台灣投資有逐漸往海外券商開戶下單的趨勢,但是普羅社會大眾還是以台灣的券商複委託交易為主,且由於海外券商其註冊地在海外,使用語言也未必是中文所以在使用上能需做過功課再進行選擇會較為安全以免發生問題,求助無門,所這時各家海外券商的評價就相當的重要,才能挑選出安心且可靠的券商放心地進行交易

券商名稱 券商簡介
etoro_review eToro e投睿
最少入金: 200美元
最高槓桿: 20
交易系統: eToro Platform
牌照及監管: CySEC,FCA, ASIC
eToro e投睿 評價
富達證券logo Fidelity 富達證券
最少入金: 0 US$
交易系統: web、Active Trader Pro
牌照及監管: SEC,FINRA,SIPC
Fidelity 富達證券 評價
logo Firstrade 第一證券
最少入金: 0 US$
交易系統: firstrade Webtrader,App
牌照及監管: FINRA、SIPC
Firstrade 第一證券 評價
TD Ameritrade德美利證券 TD Ameritrade 德美利證券
最少入金: 0 US$
交易系統: thinkorswim、TD Ameritrade Mobile、TD Ameritrade Mobile Trader
牌照及監管: SEC,CFTC,FINRA,SIPC,MAS,SFC
TD Ameritrade 德美利證券 評價
元大證券 元大證券
最少入金: 0 US$
最高槓桿: 1:30
交易系統: 元大點精靈、行動點精靈、元大eswin
牌照及監管: 金管會
元大證券 評價
台新證券
最少入金: 0 US$
交易系統: 超級智多星 台新PHONE EZ
牌照及監管: 金管會
台新證券 評價
日盛證券 日盛證券
最少入金: 0 NTD
交易系統: 日盛smart、WTS5二款、HTS快易點、HTS2多易點、G-Futures鉅富贏家
牌照及監管: 金管會
日盛證券 評價
玉山證券 玉山證券
最少入金: 0 NTD
交易系統: A⁺行動下單標準版、玉山MVP、CTS雲端交易系統
牌照及監管: 金管會
玉山證券 評價